SKN | וויליס ישראל משיקה אסטרטגיית בינה מלאכותית לפיתוח סוכני ביטוח חכמים

Or Shushan

נקודות עיקריות:

• וויליס ישראל הקימה צוות ייעודי לבינה מלאכותית במטרה לפתח פתרונות Agentic AI שיאפשרו אוטומציה של תהליכי ביטוח מורכבים ויסייעו בקבלת החלטות.
• החברה אישרה מפת דרכים דו-שנתית לשנים 2027–2028, המתמקדת בשיפור היעילות התפעולית, ניהול הידע, שירות הלקוחות וטיפול בתביעות.
• מנכ”ל החברה, עו”ד עודד חיים, מעריך כי הבינה המלאכותית תחזק את אנשי הביטוח ולא תחליף אותם, באמצעות צמצום משימות שגרתיות ושיפור איכות השירות.

וויליס ישראל מאיצה את הטרנספורמציה הדיגיטלית

וויליס ישראל, מקבוצת WTW העולמית, מבצעת צעד משמעותי במסגרת הטרנספורמציה הדיגיטלית שלה באמצעות הקמת צוות ייעודי לבינה מלאכותית, אשר יתמקד בפיתוח סוכני AI חכמים עבור ענף הביטוח.

היוזמה מהווה את תחילתה של תוכנית אסטרטגית דו-שנתית שמטרתה לשלב בינה מלאכותית כמעט בכל תחומי הפעילות של החברה. לדברי מנכ”ל החברה, עו”ד עודד חיים, הבינה המלאכותית אינה נתפסת כפרויקט טכנולוגי נקודתי, אלא כתשתית שתשנה את אופן פעילותו של ענף הביטוח בשנים הקרובות.

המשך מסורת של חדשנות טכנולוגית

חיים ציין כי וויליס ישראל אימצה טכנולוגיות חדשניות לאורך שנים כחלק מהאסטרטגיה העסקית שלה. כבר לפני יותר משני עשורים עברה החברה למשרד ללא נייר, תחילה באמצעות ארכיון אופטי שנועד לצמצם את השימוש במסמכים מודפסים ובהמשך באמצעות מערכת מקיפה לניהול תיקי לקוחות ותהליכים ארגוניים בהתאם לתקני ISO.

כיום מפעילה החברה מערכת CRM מותאמת המבוססת על Salesforce, ובמקביל עושה שימוש בפתרונות בינה מלאכותית ארגוניים, בהם Microsoft Copilot וכלי AI מאובטחים נוספים הזמינים במסגרת קבוצת WTW.

בחברה מעריכים כי שילוב הטכנולוגיות הללו יאפשר שיפור משמעותי בפריון העבודה, בניהול הידע, בשירות הלקוחות ובביצועים העסקיים.

צוות AI ייעודי ומפת דרכים רב-שנתית

הצוות החדש יובל במשותף על ידי עודד חיים, יהודה שביט ודוד גורדון.

הצוות יוביל תוכנית השקעות ייעודית לשנים 2027–2028, שתתמקד בהרחבת יכולות הבינה המלאכותית בכל רחבי הארגון. לדברי חיים, המטרה היא להפוך את ה-AI לחלק בלתי נפרד מהפעילות היומיומית של החברה, ולא לראות בו יוזמה זמנית.

מפת הדרכים כוללת שיפור מערכות תפעוליות, חיזוק ניהול הידע הארגוני, הגברת פריון העובדים ושדרוג השירות ללקוחות.

מהי Agentic AI?

לדברי חיים, Agentic AI מייצגת את הדור הבא של הבינה המלאכותית.

בשונה ממערכות AI מסורתיות, המתמקדות בעיקר ביצירת תוכן או במענה לשאלות, מערכות Agentic AI מסוגלות לקבל יעד עסקי ולהשלים באופן עצמאי רצף של משימות הנדרש להשגתו. סוכנים חכמים אלה יכולים לאסוף מידע, לנתח נתונים, לפרק משימות מורכבות לשלבים, להעריך תוצאות ולהגיש המלצות לעיון ולאישור אנושי.

לדבריו, גישה זו מאפשרת לבינה המלאכותית לפעול כעוזר דיגיטלי אמיתי, המסוגל לנהל תהליכים עסקיים מורכבים ולא רק להגיב להנחיות.

יישומים מתוכננים לאורך שרשרת הפעילות הביטוחית

וויליס ישראל מתכננת לשלב בינה מלאכותית במגוון רחב של תחומי פעילות.

המערכת תסייע באיתור קיבולות ביטוח בינלאומיות, בהשוואת נוסחי פוליסות, בזיהוי פערי כיסוי, בהכנת המלצות מקצועיות ובשימור הידע הארגוני עבור לקוחות ותחומי ביטוח שונים.

בנוסף, נבחנים שימושים בתחומי בדיקות נאותות בעסקאות מיזוגים ורכישות, ניתוח תביעות מורכבות, הערכת חשיפות ביטוחיות ואוטומציה של התקשורת עם מבוטחים.

החברה גם בוחנת שילוב של AI לניהול חלקים משמעותיים מהקשר עם הלקוחות, לרבות איסוף מסמכים, מעקב אחר מידע חסר, תיאום מול שמאים ומומחים חיצוניים ומתן עדכונים שוטפים לאורך הטיפול בתביעה.

שילוב בין AI למומחיות אנושית

חיים הדגיש כי וויליס ישראל מתכוונת לשלב בין בינה מלאכותית לבין כלים סטטיסטיים, בהתאם לאופי המשימה.

כך למשל, מערכות השוואת המסמכים שמפתחת החברה נשענות על מודלים סטטיסטיים ולא על בינה מלאכותית יוצרת, במטרה לזהות באופן מדויק שינויים בטקסטים, במספרים, בתאריכים ובסעיפים חוזיים. גישה זו נועדה לצמצם טעויות בפרשנות של מסמכים רגישים מבחינה משפטית, כגון פוליסות ביטוח, תוך שמירה על בקרה אנושית.

בנוסף, החברה בוחנת פתרונות AI שיארגנו באופן אוטומטי הודעות דוא”ל, ישייכו תכתובות למערכת ה-CRM, ייצרו משימות המשך ויספקו תמיכה והדרכה למבוטחים באמצעות עוזרים דיגיטליים חכמים.

AI כמנוע צמיחה ולא כתחליף לעובדים

בהתייחס לחששות מפני אוטומציה, ציין חיים כי השקעות טכנולוגיות קודמות של החברה הובילו לאורך השנים לצמיחה עסקית ולא לצמצום כוח האדם.

לדבריו, הבינה המלאכותית צפויה להפחית משימות אדמיניסטרטיביות חוזרות ולאפשר לעובדים להתמקד בפעילויות בעלות ערך מוסף גבוה יותר, הדורשות שיקול דעת מקצועי, יצירתיות וקשר אישי עם הלקוחות.

לדברי חיים, השילוב בין מומחיותם של אנשי הביטוח לבין יכולות AI מתקדמות צפוי לשפר את הפריון, לצמצם טעויות תפעוליות, להעלות את איכות השירות ולאפשר לחברה לשרת בסיס לקוחות רחב יותר.

מבט קדימה

בוויליס ישראל מעריכים כי Agentic AI תהפוך לחלק בלתי נפרד מענף הביטוח, בדומה לאופן שבו הדואר האלקטרוני ומערכות ה-CRM שינו את סביבת העבודה במהלך שני העשורים האחרונים. באמצעות השקעה מוקדמת באוטומציה חכמה, החברה מבקשת למצב את עצמה בחזית החדשנות הדיגיטלית, תוך חיזוק תפקידם של אנשי הביטוח באמצעות מערכות תומכות החלטה מבוססות בינה מלאכותית.