SKN | האם ביצועי ESG יכולים להפוך ליתרון תחרותי? כלל ביטוח מפרסמת דוח אחריות תאגידית שלישי

Or Shushan

נקודות עיקריות:

• כלל ביטוח ופיננסים פרסמה את דוח ה-ESG השלישי שלה, המסכם את פעילות השנים 2023–2024.
• הקבוצה תרמה 19 מיליון ש”ח ליוזמות קהילתיות ולסיוע הקשור למלחמה במהלך תקופת הדיווח.
• כלל שמרה על דירוג ESG “פלטינום פלוס” וציון AAA ממעלה, ומיצבה את עצמה בין החברות המובילות בישראל.

כלל ביטוח ופיננסים פרסמה את דוח האחריות התאגידית (ESG) השלישי שלה, המסכם את פעילותה בתחומי סביבה, חברה וממשל תאגידי לשנים 2023–2024. מעבר לעמידה בדרישות רגולציה וגילוי נאות, הדוח משקף כיצד אחת מהמשקיעות המוסדיות הגדולות בישראל מטמיעה עקרונות ESG באסטרטגיה, בניהול סיכונים ובמיצוב המותג, בתקופה המאופיינת בלחצים כלכליים וביטחוניים.

ESG כתשתית אסטרטגית

יו”ר החברה, חיים סאמט, הדגיש כי אחריות תאגידית איננה רכיב היקפי לפעילות העסקית אלא חלק אינטגרלי ממנה. בדבריו ציין סאמט כי ESG מהווה חלק ממחויבות רחבה יותר של כלל ללקוחותיה, לעובדיה, לסוכניה ולקהילות שבהן היא פועלת, במיוחד על רקע המציאות הביטחונית והכלכלית המורכבת בישראל. עבור משקיע מוסדי מרכזי, מיצוב זה מחזק את תפיסת ה-ESG כמרכיב בחוסן לאומי ולא רק כהון מוניטיני.

סמנכ”לית השיווק והאסטרטגיה, גלי שבד, ציינה את הקמת מרכז החוסן של כלל — הזמין באתר ובאפליקציה של החברה — המעניק כלים והכוונה להתמודדות עם מצבי לחץ ומשבר. יוזמה זו מחברת בין אחריות תאגידית לשירות פרקטי, ומרחיבה את יישום ה-ESG מעבר להצהרות מדיניות אל רמת מתן השירות בפועל.

הקצאת הון והשפעה חברתית

במהלך תקופת הדיווח תרמה כלל 19 מיליון ש”ח לארגונים חברתיים ועמותות, כאשר חלק מהסכום הופנה לפעולות שיקום וסיוע בתקופת המלחמה ולאחריה. בנוסף, הקימה הקבוצה קרן ייעודית לתמיכה במבוטחים שנפגעו מנזקי המלחמה.

מנקודת מבט מוסדית, יוזמות מסוג זה ממלאות מספר תפקידים: חיזוק אמון בעלי העניין, תמיכה בערך המותג וצמצום סיכונים ארוכי טווח באמצעות חיזוק הלכידות החברתית — גורם ההופך לרלוונטי יותר עבור משקיעים גדולים אשר תיקי ההשקעות שלהם קשורים באופן הדוק ליציבות הכלכלה המקומית.

הכרה ומיצוב בשוק

ביולי 2025 קיבלה כלל את דירוג ה-ESG הגבוה ביותר “פלטינום פלוס” זו השנה השישית ברציפות מארגון מעלה, לצד דירוג AAA זו השנה השנייה ברציפות — הישג ייחודי בענף הביטוח בישראל. בנוסף, החברה זכתה בדירוג חמישה כוכבים בתחום הגיוון וההכלה מטעם מעלה ונציבות שוויון הזדמנויות בעבודה במשרד הכלכלה והתעשייה.

לדירוגים אלו יש משקל הולך וגדל בקרב משקיעים מוסדיים ומנהלי נכסים גלובליים המשלבים מדדי ESG בהחלטות הקצאת הון. כחברת ביטוח המנהלת תיקי השקעות משמעותיים, ביצועי ה-ESG של כלל עשויים להשפיע גם על עלויות מימון ועל הזדמנויות לשיתופי פעולה.

ממשל תאגידי והשלכות ארוכות טווח

הדוח מדגיש גם ניהול סביבתי אחראי, פיקוח על שרשרת האספקה, קידום גיוון תעסוקתי ואיכות הממשל התאגידי. בענף הביטוח, סוגיות ESG משתלבות יותר ויותר בפיקוח על יציבות פיננסית, במודלים להערכת סיכוני אקלים ובהקצאת נכסים לטווח ארוך.

בהמשך הדרך, המבחן המרכזי יהיה האם הטמעת ESG תתורגם לחוסן פיננסי מדיד ולבידול תחרותי. ככל ששוקי ההון הגלובליים מגבירים את הביקורת על מדדי קיימות וסטנדרטים רגולטוריים ממשיכים להתפתח, שמירה על דירוגי עלית עשויה למצב את כלל ביתרון יחסי. בענף שבו אמון, יציבות וניהול ארוך טווח הם יסודות ההצלחה, ביצועי ESG אינם עוד נרטיב משני — אלא חלק מהזהות האסטרטגית המרכזית של הארגון