SKN | הכשרה ביטוח משיקה מרכז פיננסי מאוחד לבעלי פוליסות חיסכון באמצעות בנקאות פתוחה

Or Shushan

נקודות מרכזיות

• הכשרה ביטוח שילבה יכולות בנקאות פתוחה באפליקציית BEST INVEST, המאפשרות לבעלי פוליסות חיסכון לרכז את כלל המידע הפיננסי שלהם בפלטפורמה אחת.
• השירות החדש מספק ללקוחות תמונה מקיפה של חשבונות בנק, כרטיסי אשראי, פיקדונות, תוכניות חיסכון ותיקי ניירות ערך, ומסייע בקבלת החלטות פיננסיות מושכלות יותר.
• המהלך משקף את הטרנספורמציה הדיגיטלית בענף השירותים הפיננסיים בישראל, שבו חברות הביטוח מתפתחות לפלטפורמות לניהול עושר פיננסי ולא רק לספקיות של פתרונות ביטוח.

הבנקאות הפתוחה מרחיבה את תפקידן של חברות הביטוח בניהול הפיננסי האישי

ענף השירותים הפיננסיים בישראל ממשיך לאמץ חדשנות דיגיטלית, כאשר חברות הביטוח מרחיבות את פעילותן מעבר למוצרי ביטוח מסורתיים לעבר פתרונות מקיפים לניהול פיננסי. שילוב טכנולוגיית הבנקאות הפתוחה באפליקציית BEST INVEST של הכשרה ביטוח מהווה אבן דרך משמעותית, המאפשרת לבעלי פוליסות חיסכון לקבל תמונה מרוכזת של נכסיהם הפיננסיים ומחזקת את המעבר של הענף לאקו-סיסטם פיננסי מבוסס נתונים.

מבוא

הכשרה ביטוח השיקה יכולת דיגיטלית חדשה באפליקציית BEST INVEST, המאפשרת לבעלי פוליסות חיסכון לרכז מידע פיננסי ממספר גופים פיננסיים בממשק אחד. השירות, שהוטמע במסגרת אימוץ תקן הבנקאות הפתוחה בישראל, מאפשר ללקוחות לגשת באופן מאובטח למידע על חשבונות עו”ש, כרטיסי אשראי, תוכניות חיסכון, פיקדונות ותיקי ניירות ערך.

לדברי מנכ”ל החברה, שמעון מירון, הרחבת יכולות האפליקציה מאפשרת ללקוחות לקבל החלטות פיננסיות מושכלות יותר, המבוססות על תמונת מצב מלאה של נכסיהם, בדיוק ברגעים שבהם תכנון פיננסי הוא בעל חשיבות מכרעת. השקת השירות משקפת מגמה רחבה בענף, של יצירת חוויית משתמש משולבת המאחדת ביטוח, השקעות ומידע בנקאי בסביבה דיגיטלית אחת.

הבנקאות הפתוחה משנה את כללי המשחק בשירותים הפיננסיים

הבנקאות הפתוחה נחשבת לאחת ההתפתחויות המבניות המשמעותיות ביותר בעולם השירותים הפיננסיים המודרני. באמצעות האפשרות להעניק הרשאה מאובטחת לשיתוף מידע פיננסי בין גופים שונים, המודל מעודד תחרות, חדשנות ופיתוח שירותים הממוקדים בצורכי הלקוח.

בעוד שבתחילת הדרך התמקד המודל בעיקר בשירותים בנקאיים, חברות הביטוח מאמצות כיום את הטכנולוגיה כדי להעמיק את הקשר עם לקוחותיהן. במקום אינטראקציה המתמקדת ברכישת פוליסה או בטיפול בתביעה, הן מסוגלות להעניק ללקוחות תמונה פיננסית רציפה המלווה אותם לאורך כל מחזור החיים של החיסכון וההשקעה.

שילוב המידע הבנקאי בפלטפורמות הביטוח משקף גם את השינוי בציפיות הצרכנים. יותר ויותר לקוחות מבקשים ליהנות ממערכת דיגיטלית המציגה תמונה פיננסית מלאה, במקום מידע מפוצל בין מספר גופים. ריכוז הנתונים בלוח מחוונים אחיד משפר את חוויית המשתמש ומעודד מעורבות גבוהה יותר בניהול החיסכון לטווח הארוך.

עבור חברות הביטוח, יכולות דיגיטליות אלו יוצרות גם יתרונות תפעוליים משמעותיים, באמצעות התאמה אישית טובה יותר של השירותים, שיפור התקשורת עם הלקוחות והבנה עמוקה יותר של צורכיהם הפיננסיים המשתנים.

השלכות אסטרטגיות על חברות הביטוח וניהול העושר

השקת השירות ממחישה כיצד חברות הביטוח מרחיבות את תפקידן במערך ניהול העושר הפיננסי. פוליסות חיסכון מתחרות כיום לצד תיקי השקעות, מוצרי פנסיה ופתרונות בנקאיים מסורתיים, ולכן נגישות דיגיטלית ושקיפות פיננסית הופכות לגורמי בידול מרכזיים.

עבור משקיעים מוסדיים, המשך ההשקעות בפלטפורמות דיגיטליות מאותת כי חברות הביטוח מעניקות עדיפות לשימור לקוחות, לייעול תפעולי ולצמיחה המבוססת על טכנולוגיה. מערכות דיגיטליות מתקדמות עשויות להגדיל את מעורבות הלקוחות ולאפשר שירותי תכנון פיננסי מותאמים אישית, המבוססים על תמונת מידע רחבה ומרוכזת.

במקביל, הרחבת השימוש בבנקאות פתוחה מעלה סוגיות מהותיות בתחומי אבטחת הסייבר, פרטיות המידע והציות לרגולציה. מוסדות פיננסיים יידרשו להמשיך ולהשקיע בתשתיות מאובטחות ובמנגנוני ניהול הסכמות הלקוחות, כדי לשמור על אמון הציבור ככל ששיתוף המידע הפיננסי יהפוך לנפוץ יותר.

ככל שהרגולציה בתחום תמשיך להתפתח, חברות ביטוח שישכילו לשלב בין טכנולוגיה מתקדמת לבין ממשל תאגידי איכותי צפויות לחזק את מעמדן התחרותי בשוק השירותים הפיננסיים המשתנה במהירות.

תחזית: פלטפורמות פיננסיות משולבות יהפכו לסטנדרט החדש בענף

המיזוג בין שירותי ביטוח, בנקאות והשקעות צפוי להמשיך ולהתרחב, ככל שהלקוחות ידרשו חוויות דיגיטליות אחידות ומקיפות יותר. בינה מלאכותית, ניתוחים פיננסיים מותאמים אישית ותובנות בזמן אמת צפויים להפוך לחלק בלתי נפרד מהדור הבא של פלטפורמות הביטוח, ולהפוך את חברות הביטוח מספקיות מוצרים לשותפות מלאות בניהול הפיננסי של לקוחותיהן.

הבנקאות הפתוחה צפויה להמשיך לשמש מנוע מרכזי לחדשנות, ולעודד את חברות הביטוח לפתח כלים מתקדמים יותר שיסייעו בתכנון פיננסי, ישפרו את חוויית הלקוח ויאפשרו ניהול יעיל של מגוון רחב של נכסים פיננסיים.

מבט אסטרטגי

הרחבת פלטפורמת BEST INVEST של הכשרה ביטוח ממחישה את השינוי הרחב שעובר ענף הביטוח לעבר מודל של שירותים פיננסיים משולבים. באמצעות שילוב מוצרי ביטוח עם יכולות בנקאות פתוחה, החברה ממקמת את עצמה בסביבה תחרותית המשתנה במהירות, שבה אקו-סיסטמים דיגיטליים, ניהול נתונים ושקיפות פיננסית הופכים לגורמי מפתח להצלחה ארוכת טווח. ככל שהטכנולוגיה תמשיך לעצב מחדש את תחום ניהול העושר, חברות ביטוח שישלבו בהצלחה שיתוף מידע מאובטח עם תובנות פיננסיות מותאמות אישית צפויות למלא תפקיד מרכזי יותר בקבלת ההחלטות הפיננסיות של לקוחותיהן ולחזק את מעמדן האסטרטגי בשוק הפיננסי הישראלי.