SKN | מבטח סימון מקבוצת מגדל סוכנויות תרכוש 70% מ-HS Family Office ומרחיבה את פעילות ניהול העושר ללקוחות עתירי הון

Or Shushan

נקודות מרכזיות

• מבטח סימון, מקבוצת מגדל סוכנויות, חתמה על הסכם לרכישת 70% ממניות HS Family Office, ובכך מחזקת את פעילותה בתחום ניהול העושר עבור משפחות אמידות ולקוחות עתירי הון.
• הרכישה מרחיבה את יכולתה של מגדל סוכנויות להציע ניהול נכסים פיננסיים משולב לצד שירותי ביטוח, פנסיה ותכנון פיננסי ארוך טווח.
• העסקה משקפת מגמה רחבה בענף, במסגרתה קבוצות ביטוח מרחיבות את פעילותן מעבר למוצרי ביטוח מסורתיים לעבר פתרונות מקיפים של ניהול הון ו-Family Office.

רכישה אסטרטגית מחזקת את מעמדה של מגדל בשוק הייעוץ ללקוחות עתירי הון

ענף השירותים הפיננסיים בישראל ממשיך לעבור תהליכי קונסולידציה, כאשר קבוצות הביטוח פועלות להרחבת יכולות הייעוץ שלהן מעבר למוצרי ביטוח ופנסיה מסורתיים. רכישת השליטה ב-HS Family Office על ידי מבטח סימון ממחישה כיצד חברות הביטוח ממקמות את עצמן יותר ויותר כשותפות פיננסיות מקיפות, המסוגלות לשרת משפחות אמידות, משרדי Family Office ולקוחות בעלי צרכים מורכבים בניהול עושר בין-דורי.

מבוא

מבטח סימון, חברה-בת של מגדל סוכנויות, חתמה על הסכם לרכישת 70% ממניות HS Family Office, קבוצת ניהול עושר שהוקמה ומנוהלת על ידי חזי שוורץ, ממייסדי מבטח סימון. במהלך העשור האחרון פיתחה HS Family Office התמחות במתן ייעוץ למשפחות אמידות וללקוחות עתירי הון באמצעות שירותי תכנון פיננסי מקיף וניהול נכסים.

לדברי נתנאל מנדלסון, מנכ”ל מגדל סוכנויות, הרכישה מחזקת באופן משמעותי את יכולות הקבוצה בתחום ניהול הנכסים הפיננסיים. העסקה מהווה צעד אסטרטגי חשוב בתקופה שבה חברות הביטוח מרחיבות את פעילותן לתחומי ניהול עושר מתקדמים, במטרה לתת מענה לצרכים המשתנים של לקוחות בעלי הון.

קבוצות הביטוח מרחיבות את פעילותן מעבר להגנה ביטוחית מסורתית

העסקה משקפת שינוי רחב יותר המתרחש בענף השירותים הפיננסיים בעולם. חברות הביטוח אינן נתפסות עוד רק כספקיות של הגנה מפני סיכונים פיננסיים, אלא הופכות בהדרגה למוסדות פיננסיים מגוונים המשלבים ביטוח, תכנון פרישה, ניהול השקעות, תכנון מס, תכנון עיזבון ושימור הון במסגרת מערך ייעוץ כולל.

עבור משפחות עתירות הון, גישה אינטגרטיבית זו הופכת לבעלת ערך רב יותר. במקום להסתמך על מספר יועצים עצמאיים, יותר ויותר לקוחות מעדיפים פלטפורמה אחת המסוגלת לנהל באופן מתואם את הביטוחים, תיקי ההשקעות, תכנון ההורשה, נכסי הפנסיה והעברת ההון בין הדורות במסגרת אסטרטגיה פיננסית ארוכת טווח.

HS Family Office בנתה את פעילותה בדיוק סביב מודל זה, תוך מתן ייעוץ פיננסי מותאם אישית למשפחות בעלות מבני נכסים מורכבים. שילוב יכולות אלו במערך הפעילות של מגדל מאפשר למבטח סימון להרחיב את פעילותה מעבר לתיווך ביטוחי מסורתי ולהציע שירותי ייעוץ פיננסי הוליסטיים.

עבור מגדל סוכנויות, העסקה מחזקת גם את הקשר עם לקוחות קיימים, שצרכיהם הפיננסיים הפכו מורכבים יותר עם השנים, ויוצרת הזדמנויות להעמקת מערכת היחסים עמם במגוון רחב של תחומים פיננסיים.

התחרות בתחום ניהול העושר הפרטי מתעצמת

הרכישה מדגישה את התחרות הגוברת בשוק ניהול העושר הפרטי בישראל. בנקים, משרדי Family Office עצמאיים, בתי השקעות וקבוצות ביטוח מתחרים יותר ויותר על משקי בית אמידים, שצרכיהם הפיננסיים חורגים בהרבה ממוצרי השקעה בודדים.

משקיעים מוסדיים רואים בעסקאות מסוג זה חלק ממגמה רחבה של מעבר למודלים עסקיים המבוססים על הכנסות חוזרות מדמי ייעוץ, היוצרים קשרי לקוחות ארוכי טווח ויציבים. שירותי ניהול עושר מקיפים מספקים מקורות הכנסה מגוונים ומחזקים את נאמנות הלקוחות באמצעות הרחבת מעטפת השירותים הפיננסיים.

במקביל, שילוב פעילות של ניהול עושר מחייב הקפדה על ממשל תאגידי, עמידה בדרישות רגולטוריות, אבטחת סייבר וחובות נאמנות כלפי הלקוחות. ככל שמוסדות פיננסיים מרחיבים את היקף שירותי הייעוץ שלהם, כך גוברת החשיבות של שמירה על שקיפות וניהול ניגודי עניינים, כחלק מהמשך חיזוק אמון הלקוחות.

העסקה משקפת גם את ההכרה ההולכת וגוברת בכך שייעוץ פיננסי מותאם אישית נותר גורם מבדל מרכזי, גם בעידן שבו פלטפורמות דיגיטליות ובינה מלאכותית ממשיכות לשנות את תחום ניהול ההשקעות.

תחזית: פלטפורמות ניהול עושר משולבות ממשיכות לצבור תאוצה

מגמות דמוגרפיות, העלייה בהיקף העושר של משקי הבית והמורכבות הגוברת של תכנון פיננסי צפויות להמשיך ולתמוך בתהליכי קונסולידציה בתחום ניהול העושר. קבוצות הביטוח צפויות להמשיך ולבחון שותפויות ורכישות שיחזקו את יכולתן להציע פתרונות פיננסיים משולבים בתחומי הביטוח, ההשקעות, הפנסיה ותכנון העיזבון.

הטכנולוגיה צפויה להאיץ תהליך זה באמצעות כלים מתקדמים לניטור תיקי השקעות, תחזיות פיננסיות ומעורבות גבוהה יותר של הלקוחות, תוך שמירה על מודל הייעוץ האישי המצופה על ידי משפחות אמידות.

תחזית אסטרטגית

רכישת השליטה ב-HS Family Office על ידי מבטח סימון משקפת את ההתכנסות המתמשכת בין תחומי הביטוח, ניהול ההשקעות וייעוץ ניהול העושר הפרטי. ככל שחברות הביטוח שואפות להעמיק את הקשר עם לקוחות עתירי הון, הרחבת הפעילות לתחום ה-Family Office מהווה המשך טבעי למומחיותן בתכנון פיננסי ארוך טווח. עבור ענף השירותים הפיננסיים כולו, העסקה מאותתת כי היתרון התחרותי בעתיד יתבסס לא רק על מגוון המוצרים, אלא גם על היכולת לספק פתרונות ניהול עושר אינטגרטיביים, בין-דוריים ומקיפים, המשלבים שימור הון, ייעוץ מתקדם וניהול פיננסי כולל תחת פלטפורמה אחת.